券商营业部寒冬难熬 降薪裁员过紧日子

本篇文章2228字，读完约6分钟

一些业内人士认为，近年来经纪业务部门的变化是办公室互联网影响的结果。然而，冰冻三尺非一日之寒。除了市场条件差、业绩差之外，经纪业务部门本身的运作也存在很多问题。

作为证券公司对外服务的窗口，经纪业务部门在许多老投资者眼中一直是一个不同的存在。有青春和财富的痕迹，有在大海中翻滚的记忆。曾有一段时间，许多大房间感觉就像在家里一样，包括皮沙发、浅色地毯、液晶显示器、装满鲜花的花瓶，以及冬暖夏凉的空。

然而，《国际金融新闻》的一名记者最近走访了位于上海浦江路的一家经纪营业部。它的内部装饰很简陋，零售交易大厅已经被废除。这栋五层楼的大楼曾经被销售部租用，现在只剩下两层了。里面只有两三个固定员工。电脑都是很旧的台式电脑，而大房间里挤满了附近的一些老年投资者。

据股东杨先生说，他退休后，几乎每个交易日都会来到一个大家庭，就像去上班一样。当他不在大家庭的房间里看盘子时，他会花很多时间和他的同伴聊天和打牌。

然而，所有这些温暖的感觉今年完全消失了。为了节约成本，不仅免费的零食如水果、饼干和糖都没有了，而且节约了水和电。在这样一个寒冷的冬天，空和解室下午3点就关门了。

违规操作得到一张罚单

一些业内人士还认为，近年来经纪业务部门的变化是办公室互联网影响的结果。然而，冰冻三尺非一日之寒。除了市场条件差、业绩差之外，经纪业务部门本身的运作也存在很多问题。

12月11日，浙江省证监局连续发出5封监管信，其中4封分别发给经纪业务部门和个人，即西藏东方财富泰州新泰街证券营业部(300059，咨询股)、泰州白云山白云山西路证券营业部(600332，咨询股)、营业部员工和证券经纪人。

根据公告，涉及经纪业务部门的合规展览业存在问题。例如，一些客户在开户和风险评估中报告的个人信息缺乏必要的审查，一些账户明显异常的客户的交易行为没有得到及时审查和报告。

另外，最近有消息透露，经纪业务部门的负责人在不同的地方工作和管理。据有关通报，在联讯证券浙江省嘉兴市朱元路营业部开业时，经纪业务总部的工作人员何某也担任营业部负责人，而何某长期在总部工作，主要通过oa、微信、电话等进行异地工作，直到今年8月才担任营业部负责人。

据业内人士透露，上述业务部门管理问题在业内普遍存在，业务人员违规操作也时有发生。

一位证券经纪人告诉《国际金融新闻》记者，在严格监管和市场低迷的综合影响下，今年经纪人的工作难度明显增加，导致积极性不高。有些销售员的违规操作在业内是“正常”的。

减薪和裁员太紧了

记者在当地证监局的官方网站上查询后发现，今年以来，经纪业务部门收到的门票数量大幅增加。除了监管更加严格之外，这也与券商的一线业务困难有关。

与此同时，也有经纪公司减薪和裁员的消息。据报道，经纪公司员工的月工资低至不含税。通常，经纪业务部门员工的工资与业绩直接挂钩，业绩不佳导致收入自然下降。由于经纪业务部门的业绩持续下滑，一些经纪业务部门增加了对员工的考核，甚至“当月没有新的有效客户，工资减半；三个月内没有新客户，他们会自动离开。”。也有经纪业务部、投资银行等部门的员工向媒体反映:“部门自然流失的员工人数已经超过了末位淘汰的人数。”

“事实上，公司没有必要裁员，很多人主动离职。”上海一家大型券商营业部的业务人员向记者解释道:“券商营业部有一些应届毕业生，或者说是对证券业充满期待的新员工。他们觉得理想和现实之间有很大的差距，他们主要从事销售和吸引客户，他们的工作完全是以结果为导向的，他们的表现不会上升，他们的工资自然会上升。为了提高性能，有些人甚至冒险进行违规操作。”

探索转型和创新

据了解，在上述背景下，券商正在不断探索营业部的转型与创新。

一方面，“押马”不能停止。一家券商原营业部总经理告诉记者，虽然券商营业部经营困难，但作为券商“地盘”扩张的重要体现，各券商营业部只会不断增加。其中，有些销售部门可能因地理位置、业绩不佳等原因而被取消，但只改变地理位置，不会放弃设立销售部门的资格。

根据记者对东方财富选择数据的查询，截至12月13日，各证券公司的营业部总数整体有所增加。其中，中国银河(601881，诊断)证券营业部数量最多，有493个；其次是国泰君安(601211，诊断)证券，344；本质证券和中信建投(601066)分别拥有332和302只证券。同时，在当地证监局的官方网站上，已经发布了证券公司设立分支机构(包括分支机构和营业部)的审批公告。

另一方面，各经纪业务部门实行“开源节流”以降低成本。一个最明显的特点是证券公司新业务部门的类型基本上是乙类或丙类..例如，在天丰证券(601162)最近申请的七家分行中，有四家营业部和一家分行是“C型”，两家营业部是“B型”。

根据中国证券业协会发布的《证券公司证券营业部信息技术指引》，经纪营业部分为甲、乙、丙三类，其中甲类营业部是提供现场交易服务的一般传统营业部；乙类营业部提供一些现场交易服务；丙类营业部不提供现场交易服务，也不需要配备相应的机房设备。

除了新成立的营业部，大多数券商还对已成立的营业部进行转型升级。据了解，在大多数经纪业务部门之前，不仅有员工办公区，还有零售交易大厅和大住户。如今，上海仍保留零售交易大厅的经纪业务部门可能还不到三分之一。

业内人士表示，券商营业部的变化不仅是出于节约成本的考虑，还受到互联网和移动通信技术发展的影响。如今，人们交易股票的方式多种多样，基本上不需要去营业部。