“蚂蚁搬家”分拆逃汇 要吃罚单还要进征信

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昨天外汇局报告了15起外汇违规案件，与之前公布的处罚结果不同。在已公开的案例中，还披露了企业和个人的处罚信息被纳入中国人民银行信用信息系统，个人也被纳入“关注名单”管理的情况。

非法买卖外汇的个人和“蚂蚁搬家”分裂和逃汇不仅需要巨额罚款，还会将其带入中国人民银行的信用信息系统，影响信用记录。

国家外汇管理局昨日报告了15起外汇违规案件，涉及4家银行、4家公司和7名个人。《上海证券报》记者注意到，与此前公布的处罚结果不同，此次公布的案件还披露了企业和个人的处罚信息被纳入中国人民银行信用信息系统，个人也被纳入“关注名单”管理的情况。

记者从相关渠道核实，上述外汇违规处罚信息已纳入首次正式公布的信用信息系统。据了解，企业外汇违规信息之前已被纳入信用信息系统，而个人外汇违规信息正在被纳入。

根据外汇局发布的信息，2014年10月至2015年11月，吉山康盛达皮具食品有限公司未收到货物出口外汇，总额为4，664，700美元。该行为违反《外汇管理条例》第十二条和《货物贸易外汇管理指引》第十四条，构成逃汇行为。根据《外汇管理条例》第39条，罚款208.59万元。处罚信息纳入中国人民银行信用信息系统。

在个人外汇违规案件中，2015年5月至2016年4月，广东人杨多次通过地下钱庄非法购买美元，共计人民币4，530，700元。这一行为违反了《个人外汇管理办法》第三十条和《结汇、售汇和付汇管理条例》第三十二条，构成了非法买卖外汇行为。根据《外汇管理条例》第45条，罚款317，100元。

另一个个人案例显示，2017年11月至2018年4月，吉林人隋利用173名境内个人的年度购汇额度，将个人资金拆分，汇入境外账户，用于购买境外房地产。非法转移的资金总额为1205.65万加元。这一行为违反了《个人外汇管理办法》第七条，构成了逃汇行为。根据《外汇管理条例》第39条，罚款300.9万元。

上述两起案件涉及的个人由“关注名单”管理，并纳入中国人民银行信贷信息系统。

一旦个人违规信息被纳入信用信息系统，将影响其个人信用报告。个人信用报告一般称为“经济身份证”，不仅记录信用信息，还包括公共记录，包括过去五年的欠税记录、民事判决记录、执法记录、行政处罚记录和电信欠费记录。

如果个人信用记录不好，当他或她申请银行贷款时，他或她可能会遇到贷款利率上升、期限缩短、金额减少甚至银行直接拒绝的尴尬。